Центробанк отозвал лицензию у QIWI Банка

С 21 февраля в кредитную организацию назначат временную администрацию из госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов». Действовать она будет до назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора компании. Вкладчикам Qiwi вернут 100% суммы вклада, но не более 1,4 млн рублей.

Решение об отзыве лицензии в ЦБ впервые за почти два года приняли потому, что компания нарушала законы и нормативные акты, регулирующие банковскую деятельность. Кроме того, указано, что Qiwi Банк «систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Также отмечается, что организация, занимавшая 89 место в банковской системе России, допускала проведение высокорисковых операций, в частности, в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор.

«Установлены многочисленные случаи открытия банком Qiwi-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан», — добавили в ЦБ. Информация о, вероятно, преступной деятельности Qiwi, направлена регулятором в правоохранительные органы.

Всего ЦБ за последние 12 месяцев пять раз принимал меры в отношении Qiwi Банк, в том числе дважды вводил ограничения на осуществление отдельных операций.

К примеру, в июле 2023 года Qiwi Банк по предписанию ЦБ ограничил снятие наличных и вывод средств на счета. Однако, указано, что организация не приняла действенных мер для снижения рисков в своей деятельности.